캐나다 오타와에서 사업을 운영하는 모버그(Moberg) 씨가 자신이 직접 겪은 교묘한 과다 지급 사기(Overpayment Scam) 수법을 공개하며 지역 소상공인들에게 주의를 당부했습니다.
사기 수법의 진행 방식
- 접근: 사기꾼은 텍스트 메시지나 이메일을 통해 모버그 씨의 업체에 서비스나 물품을 구매하겠다며 접근했습니다.
- 과다 지급: 그 후 실제 청구 금액보다 약 4,000달러나 더 많은 금액이 적힌 위조 수표를 보냈습니다.
- 송금 요구: 사기꾼은 수표를 은행에 입금한 뒤, 실수로 더 보낸 차액을 미국 오클라호마에 있는 은행 계좌로 이체(E-transfer)해 달라고 요청했습니다. 이 과정에서 수고비 명목으로 100달러를 추가로 가지라는 미끼를 던지기도 했습니다.
사람들이 속아 넘어가는 이유
오타와 경찰청 금융범죄수사대(Ottawa Police Service Financial Crimes Unit)에 따르면, 이들이 사용하는 위조 수표는 너무 정교해서 은행 창구 직원조차 처음에는 알아채지 못할 정도입니다.
피해자가 위조 수표를 입금하면 은행 시스템에는 즉시 잔액이 "확인(Cleared)"된 것처럼 표시될 수 있습니다. 하지만 실제 수표 검증 부서에서 이 수표가 가짜임을 잡아내기까지는 최대 7일이 걸립니다. 결국 몇 일 뒤 은행이 수표 입금을 취소하고 피해자의 계좌에서 돈을 빼 가기 전에, 피해자는 이미 자신의 진짜 돈을 사기꾼에게 송금해 버려 피해를 입게 됩니다.
반드시 주의해야 할 의심 징후 (Red Flags)
오타와 경찰청의 숀 와베(Shaun Wahbeh) 형사는 청구된 금액보다 더 많은 돈을 지급하는 모든 거래는 무조건 사기로 의심해야 한다고 강조하며 아래의 방어 수칙을 권고했습니다.
- 거래 즉시 중단: 구매자가 실수로 돈을 "더 보냈다"고 주장하면 그 즉시 연락을 차단하세요.
- 제3자 송금 금지: 구매자를 대신해 다른 사람이나 다른 계좌로 돈을 대신 보내주지 마세요.
- 확실한 정산 대기: 부득이하게 환불을 진행해야 한다면, 은행을 통해 해당 수표의 자금이 완전히 결제되었는지 며칠 동안 확실히 확인한 후에 진행해야 합니다.